突然存30万银行会查吗？

专家回答（3）

• 突然存30万的话银行不会直接查，而是会向中国反洗钱监测分析中心进行报告，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存属于需要上报的范围，大额交易并非都是可疑交易。就如前面所说，只要交易背景真实合法，就是正常交易，商业银行可以不用再向人民银行上报可疑交易记录。

  威愉心擅长 银行 领域问答

• 不会查，因为如果银行要查，也只是查那些看起来像是洗钱的交易，用户个人的存款普遍不会查，但须注意的是存五万以上的存款是要带上用户身份证的。个人用户存款或者是取款（五万元或五万元以上）、个人转账和外汇等手续也是必须要带上个人身份证进行办理的。

  贡念雁擅长 区块链 领域问答

• 应该不会查的，上次我问我表哥借了30万存进银行办理定期存款，也不见的银行查。

  亡命男人擅长 期货 领域问答