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基金投资入门  投资入门第 7 步:投资开放式基金全攻略
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投资开放式基金全攻略
1. 选购开放式基金应了解哪些情况
投资者在购买开放式基金之前,必须对基金有一个全面的了解。
首先,投资者要仔细阅读基金的招募说明书,了解基金的名称、类型和投资目标,以确定该基金的投资目标、投资理念是否适合自己;
其次,要清楚有关基金的发行情况,如基金的发行价格、发行费用、募集资金数额以及发行方式、发行时间、发行地点等;
第三,投资者应该通过基金契约了解投资人的权利和义务,如基金分配的原则、收益分配的一般方案,有义务交纳管理费用等。同时投资者还有必要了解契约中关于基金信息披露的规定,例如,基金年报、中报公布的时间与方式,基金资产净值、投资组合公布的时间与方式等。只有详细了解了开放式基金的方方面面之后,投资者才可以考虑投资开放式基金。
2.如何选择开放式基金?
首先要选择适合自己的基金类型,一般来说,开放式基金可分为收益型基金、平衡型基金和成长型基金,这三类基金的风险性依次加大,投资者可以根据自己的风险承受能力进行选择;
其次,要区分基金承诺和宣传的回报是单式回报还是复式回报,并要注意基金提供的回报数据是否将费用计算在内,一般来说,复式回报好于单式回报;
第三,投资者必须明确的是,不能以一时的成败论英雄,评价一个基金的业绩要要放在一个较长的时间内去考察,只有经得起时间考验的基金,才是好的选择;第四,有比较才有鉴别,要将基金与相同类型的基金进行比较;第五,基金经理人是决定基金业绩的重要因素,选择好的基金经理人就意味着成功了一半;最后,但是最重要的是,在选择基金时,一定要考虑到基金的风险因素。
3. 投资开放式基金有何窍门
投资者在众多基金中选出适合自己投资的基金,只完成了投资的第一步,在一个适当的时候买进卖出基金,才能使投资者获得真正可观的收益。因为,开放式基金的价格随着资产净值的波动而处于不断的变化之中,只有把握良好的投资时机,才能获利。总的说来,基金的价格波动不同于股票,通常开放式基金的价格走势比较平缓,一般不会出现急升急跌的现象。
4.投资者应把握以下原则
投资者应把握以下原则:
(1)长期投资策略。即不要一次性大量购买基金,最好的投资方法是,在保留日常生活支付之后,分次对基金进行长期投资。
(2)在具体操作上,投资者可以从证券市场波动、经济周期和国家的宏观经济政策中,寻找买卖基金的时机。如当经济或者股市处于波动周期的底部时买进基金,而在高峰时选择卖出基金。
(3)不在大涨之后买进,不在大跌之后卖出,也就是不要“追涨杀跌”。
5.投资者可以采取平均投资策略
为了获得更好的长期投资收益,投资者在买卖开放式基金时,可以采取平均投资策略,即“成本平均法”和“价值平均法”。成本平均法,就是每隔相同的一段时间,就购买相同金额的基金,比如,投资者可以每月(或者每季度或每年)购买一次,每次购买1000元的基金,这样,当基金的价格低的时候,就可以多买一些份额,相反,价格高的时候,购买的份额就少;价值平均法,是投资者在市价过低的时候,增加投资的数量,在时价高的时候,减少甚至出售一部分投资。运用平均投资策略,可以避免一次性投资过多,从长期来看,可以获得较好的收益。
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