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大额存款银行会调查来源吗 银行如何规定

相信大家或多或少去银行存过大额资金,有的人甚至单日存款超过100万。去银行存钱,大额存款银行会调查来源吗?根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,银行会调查大额存款来源。

大额存款
大额存款

根据中央规定,银行应该向央行报告这些行为:当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

不仅仅是个人,非自然人在银行存款巨额资金时,也会被调查。非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转,这两种情况需要报告。