银行流水太大会被查吗？

专家回答（3）

• 银行流水太大会被调查。根据反洗钱法的规定，当个人用户的银行流水交易金额过大，那么就会被有关部门进行调查。实际上，只要用户的资金来源是正规，那么调查结束以后，用户就可以正常使用卡里的钱。而在调查期间，卡内的资金会被冻结。

  另外，个人账户的银行流水单笔金额超过5万，那么就有可能会被银行监控、被有关部门调查。

  闻红英擅长 基金 领域问答

• 会被调查。正常情况下，个人账户的金额银行是不会查询的，但是如果有以下几种情况，会被银行方面监管：

  1、单笔存取金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元。

  2、资金账户不明原因地频繁出现现金收付，收付金额低于但接近大额现金交易报告限额。

  3、短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出的资金账户。

  4、长期不使用的资金账户，突然发生大量的资金收付。

  詹春柏擅长 财经 领域问答

• 银行流水太大会被人民银行反洗钱中心关注，可能会被认为有洗钱的嫌疑，只要你能证明得清楚每一笔都是合法的就没问题。

  高哲思擅长 理财 领域问答