什么是基金里的资产？

专家回答（3）

• 我告诉你，现在所谓的基金里的资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。

  甄音景擅长 股票 领域问答

• 基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容：

  （1）基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准；未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。

  （2）基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准；未上市者，一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。

  （3）基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。

  （4）若第（1）条、第（2）条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以最近的收盘价格或参考价格代替。

  （5）现金与相当于现金的资产，包括存放在其他金融机构的存款。

  （6）有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金。

  （7）已订立契约但尚未履行的资产，应视同已履行资产，计入资产总额。

  秋文华擅长 便民 领域问答

• 基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。

  宁友易擅长 消费 领域问答