银行卡余额被冻结是什么原因？

专家回答（3）

• 银行卡被冻结的原因：

  一、银行卡是信用卡(贷记卡)，如果被冻结，可能是信用卡出现过异常交易，比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等，银行卡都有可能被银行冻结。

  二、可透支的银行卡，银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额，当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。

  三、银行卡是借记卡，如果被冻结，一种是错帐冻结，就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上，那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结，根据法律的相关规定，司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。同时海关，税务机关等部门也是有权冻结的。

  四、不论是什么银行卡，如果输入密码三次连续出错，银行系统会自动把银行卡密码锁住，与冻结差不多，但不是冻结。24小是过后会自动解除。

  五、银行卡到期没有重新办理新卡的，到期后银行会冻结你的过期银行卡。

  六、银行卡如果被连续挂失多次，被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。

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• 银行卡被冻结原因银行卡被冻结的原因有很多：

  1、出现过异常交易，可能被银行冻结。

  2、透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。

  3、密码三次输入连续出错，自动冻结，24小时后解冻。

  4、第三方原因造成的银行卡被冻结，一般这种情况下个人银行卡被冻结，有可能是法律办案办案需要，部分特殊情况需要冻结银行卡等。

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• 1、自行冻结：自己在使用银行卡过程中让银行卡被冻结，无法进行交易的情况。

  2、银行冻结：触发了该银行的反洗钱系统（例如深夜大额转账、频繁与多人交易、信用卡套现等特殊情形）

  3、信贷逾期或保证金账户被封：此种情况，往往是与签约银行借贷逾期或者信用卡风险等情况，导致所持有储蓄卡或信用卡被冻结。

  4、司法冻结：自己与其他主体产生民事纠纷后，被他人起诉至法院/仲裁委或案件进入执行阶段后，法院根据申请人的要求依法采取的财产保全或执行措施。

  5、公安冻结：如银行卡被公安冻结，就意味着银行卡的某笔交易或多或少会与某些违法/犯罪行为有关，此种情况下，需要立即落实冻结原因后，再搜集相应证据材料后谨慎处理，避免产生不必要的影响。

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